近期，中国人民银行烟台市中心支行发布烟银罚字{2021}1号，山东招远农村商业银行股份有限公司因提供虚假统计报表、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立资料，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，以及未按照规定履行客户身份识别义务，被烟台银监局罚款79万元。 从罚单中可以清晰看到招远农商行共计涉及四项违规行为：罚单显示，山东招远农商行共涉及四项违法违规行为，具体包括一是提供虚假的统计报表；二是超过期限或未向中国人民银行报送账户开立资料，其中，存在个人银行结算账户开立未备案；存在个人银行结算账户开立超期备案。 值得注意的是，罚单显示，招远农商行存在提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；存在违反安全管库要求的行为。 而因存在与客户建立业务关系或办理一次性金融业务，未按规定识别客户身份的行为；未在未按规定重新识别客户身份的行为等原因，招远农商行相关负责人行长范涛也收到了1.85万元的罚单。 银行业作为民生的基础设施，是时候加强监管，处罚的目的在于查漏补缺，进而进一步提升合规的经营水平。